非法集资员工怎么自保

近日，有网友向笔者询问了非法集资的相关问题。他的家人是一家公司的员工，在该公司工作。该公司因涉嫌集资诈骗而被提起刑事诉讼，许多人被采取强制措施。本文分析了参与非法集资的公司员工如何保护自己。

 

 

非吸案件的定罪与处罚

非吸罪一般处3年以下有期徒刑，数额巨大或者有其他严重情节的，处3至10年有期徒刑。根据《非法集资司法解释》的规定，非吸有以下的量刑标准：

第一档，3年以下有期徒刑：1、个人非吸20万以上，单位非吸100万以上;2、个人非吸对象30人以上，单位非吸对象150人以上;3、个人造成存款人损失10万元以上，单位造成存款人损失50万以上。

第二档，3至10年有期徒刑：1、个人非吸100万以上，单位非吸500万以上;2、个人非吸对象100人以上，单位非吸对象500人以上;3、个人造成存款人损失50万元以上，单位造成存款人损失250万以上。

集资诈骗的定罪与处罚

集资诈骗数额较大的处5年以下有期徒刑，数额巨大或者有其他严重情节的，处5至10年有期徒刑，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。

第一档，5年以下有期徒刑：个人集资诈骗数额在10万以上，单位集资诈骗数额在50万以上。

第二档，5年至10年有期徒刑：个人集资诈骗数额在30万以上，单位集资诈骗数额在150以上。

第三档，10年以上有期徒刑或者无期徒刑：个人集资诈骗数额在100万以上，单位集资诈骗数额在500万以上。

区分非吸与集资诈骗的关键在于，判断行为人是否具有非法占有目的，司法解释、司法判例都有一定的判断规则，本文先探讨一下，对于公司里面员工，是否有可能无罪?

公司的相关人员如何处罚?

两高一部在2014年的时候出台过《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚;其中情节轻微的，可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。

简单来说，公司里面一般的业务员、财务人员、行政人员，如果是知道公司存在非法集资情形，仍然提供帮助的，很有可能会被认定为共犯，但会从轻处罚。相反，如果是公司核心人员、管理层和骨干人员，或者其他发挥主要作用的人员，就是重点惩处的对象。

中下层管理人员或者普通员工可以无罪

根据两高一部的《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，在办理非法集资案件中，要根据行为人的客观行为、主观恶性、犯罪情节及其地位、作用、层级、职务等情况，综合判断行为人的责任轻重和刑事追究的必要性，按照区别对待原则分类处理涉案人员，做到罚当其罪、罪责刑相适应。

如果犯罪嫌疑人、被告是中下层管理人员或者是普通职员，仅提供劳务、定期领取合理工资，没有直接参与非法集资业务的，一般不会当作犯罪处理。

笔者认为，证明被告有非法集资的故意，应当由控方进行举证，而不应由被告一方证明自己没有非法集资的故意。

无罪案例分析

笔者提供一个公司涉嫌非法集资，而财务人员最终无罪的判例给大家参考。案号：(2013)青刑初字第514号。

被告孙某是一定公司的财务负责人，公诉机关指控孙某以收取现金的形式，多次、大量收取被害人的投资款，并且实施了向客户支付顾问费、还本付息等行为，在庭审时，孙某对指控没有异议，自愿认罪。

法院认定孙某虽然是财务人员，但其行为是履行单位指派的职责，没有证据证明孙某具有吸收公众存款的主观故意。孙某虽然是一名财务人员，没有参与经营模式的讨论、决定，孙某收款等行为需要经过上层主管领导的审核。

这个案件有点意思，公诉机关指控，被告自己也认罪了，而最终法院判处被告无罪。辩护律师有时候要针对具体的案件进行分析，不能因为被告认罪了，而放弃无罪辩护。