来源:票据纠纷作者:紫又柔 时间:2021-07-27 04:48:29浏览134次
说到国际货物贸易,我们不得不提到信用证,信用证在这个过程中往往起着非常重要的作用。那么,信用证的条款是什么?银行保函和信用证的主要区别是什么?接下来,边肖将介绍相关法律知识。
一、信用证条款有哪些
信用证是开证行向受益人出具的有条件的付款承诺。常用于国际货物贸易。
对于卖方(受益人),应在收到信用证后进行全面审查。应该是所有的条款都很重要。
信用证的通用条款
1.1信用证本身说明:编号、类型、申请人、受益人、兑取方式、兑取银行等。
1.2商品说明:名称、单价、数量、包装等。
1.3运输要求:运输路线、最晚装运时间、是否允许分批装运和转运等。
1.4对单据的要求:发票、装箱单、运输单据、保险单据等。
1.5附加条件
1.6银行间的指示或授权
审查信用证的基本原则
2.1是否与合同条款一致?
2.2信用证条款本身是否一致?
2.3能否满足信用证中规定的付款条件?
信用证中的“特别重要”条款及常见问题
3.1赎回方式和赎回银行:尽量不接受发行银行可用的(延期)付款方式
3.2到期地点:尽量在中国到期
3.3演示时间是否宽松?
3.4文件条款:所需文件是否确定可用?例如,客户检验报告;受益人有义务提交相应的单据吗?比如离岸价下的保险单据。
3.5开证行、客户、银行的信用评级是否受到制裁?
总之,信用证中的每一个条款都应该仔细检查,以确保其自身托收的安全性。
二、银行保函与信用证的主要区别:
银行保函和信用证都是银行开出的,属于银行信用,在国际贸易中都是用于支付的,但是两者有很大的区别,主要表现在:
1.银行有不同的支付责任
在信用证业务中,开证行承担主要支付责任;在银行担保业务中,活期担保银行承担主要支付责任,附条件担保银行承担次要支付责任。
2.不同的适用范围
信用证业务一般只适用于货物买卖,而银行保函广泛用于国际工程承包、招标投标、贷款等货物买卖以外的业务。
3.对文件的不同要求
信用证项下的装运单据是付款的依据,单据不一致银行可以拒付。银行保函项下的单据不是付款的依据,付款通常通过索赔或其他单据进行。
4.融资能有所不同吗
信用证项下的受益人可以通过议付获得融资,而银行保函项下的单据不能作为索汇,的依据,也不能作为抵押贷款,受益人不能获得融资。
5.不同于契约关系
信用证和合同是两个完全独立的合同;对于附条件担保的银行,当受益人提交对方不履行的书面声明或证明,要求银行履行其赔偿承诺时,银行一般必须确认不履行。如果双方意见不一致,担保银行将被牵连到双方的合同纠纷中。一些国家,如美国和日本,法律禁止银行干预商业纠纷,因此不允许银行出具银行担保。
以上是对信用证条款的介绍。我们需要注意信用证的重要作用。我们应该仔细检查信用证中的每一项条款,以保护我们的合法权益不受侵犯。另外,银行保函和信用证是两个不同的概念。区分时,可以从银行支付责任、适用范围等方面进行区分。以上是五六懂法网整理的内容,五六懂法网有在线律师,如有疑问,欢迎随时咨询。