签发空头支票是否构成票据诈骗罪

签发空头支票是否构成票据诈骗罪

开具空白支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的，构成票据诈骗罪。

什么是“空白支票”我国票据法规定如下：“出票人签发的支票金额超过付款时在付款人处的实际存款金额的，为空白支票。”空头支票影响支票信用，国内严禁开空头支票。

开空头支票虽然是严重的票据违法行为，但并非所有开空头支票的行为都与欺诈行为有关，关键还是看行为人是否具有非法占用他人财物的目的。过失开空头支票的，不构成本罪。如何识别此项中的“开空头支票”。

首先，行为人完成了开支票的行为。签发支票是指出票人签发支票并交给收款人。支票签发包括两种行为：支票制作行为和支票交付行为。只有两个动作都完成了，才能认为支票签发行为完成。例如，张某填写了支票并签名盖章，但由于某种原因没有使用，他把支票锁在了抽屉里。其他事情之后，我发现这张填好的支票。当时，张某的支票账户是空的。因为张某没有交付这张支票，所以不能认为是开了一张空头支票。

第二，演员开了空头支票。开空白支票有几种情况：一是出票时账户内没有资金，持票人在提示付款前没有存入资金，所以账户始终处于空账户状态。二是出票时账户虽有资金，但资金不足，出票金额超过存款金额。持票人在提示付款前没有补足资金，账户始终处于资金不足的状态。三是出票时账户内资金充足，行为人在持票人提示付款前清空保证金，导致账户突然清空。在上述情况下签发支票，视为签发空白支票。

第三，行为人骗取他人财物，是指行为人无偿取得他人财物。财产一般是商品或其他具有经济价值的物品。取得是指事实上的占有控制。

识别和开出空头支票的关键是掌握行为人对其银行账户资金的认知。笔者认为，行为人在开具支票时，应当对其银行账户内无资金或者资金不足的情形有明确的认识，在开具支票后，可以认定其账户内未存入或者补足资金，构成骗取他人财物罪。

“签发与其预留印鉴不符的支票骗取财物”是另一种常见的滥用票据权利骗取票据的方式。

《票据法》第八十三条规定：“开立支票存款账户，应当预留自己的签章样式和印章。”

与欺诈签发空白支票的认定类似，在认定欺诈签发与其预留印鉴不符的支票时，应注意行为人是否故意或非法占有他人财产。此外，所谓发行与其预留印鉴不一致，既包括完全不一致，也包括部分不一致，只要是审核时故意让银行拒付即可。

司法实践中，行为人在开具支票后，故意变更其在银行的一个或全部预留印鉴，会发生什么情况？我认为，这种情况类似于支票签发后不付款的情况，其本质是签发与其预留印鉴不符的支票的行为。只要行为人以非法占有为目的，故意变更预留印鉴，使其开具的支票不予支付，就完全符合票据诈骗罪的构成要件。当然，如果行为人因正常法定代表人、代理人等变更而保留印章，导致之前开具的支票被拒付，则另当别论。

根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，银行可以与出票人约定使用支付密码作为银行核对支付的条件。在实践中，中国许多地区的支票业务都使用支付密码。如果行为人开出密码错误的支票，银行也会拒收。实践中经常出现的另一个问题是，行为人以非法占有为目的，故意开具与预留银行密码不一致但与预留印鉴一致的支票，是否可以认定为票据诈骗？这是票据诈骗罪立法中的一个明显漏洞。上述行为是典型的票据诈骗，几乎等同于开出与其预留印鉴不符的支票进行诈骗。但是印章毕竟和密码不一样，即使印章被展开解释，也不能包含密码。由于新《刑法》第194条没有明确规定，上述行为不能以“开具与其预留印鉴不符的支票”定罪，只能以普通诈骗罪论处。

发行无资金担保的汇票、本票，或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。

(1)签发汇票、本票时，必须有一定的资金保证票据的兑现。明知账户无资金或资金担保，仍开具汇票、本票，是一种欺诈行为。所谓缺乏资金担保，是指票据出票人在承兑汇票、本票时，不具备按票付款的能力。对于无财务担保的汇票、本票的认定标准，认为认定标准应为汇票、本票到期不能支付票据。行为人开出无资金担保的汇票、本票时，目的是逃避支付票据的义务，骗取他人财物。其罪的特征是明知自己的银行账户没有资金或者资金不足，明知自己开具的汇票、本票不能承兑或者不能保证，仍然故意开具汇票、本票。因此，行为人的理解包括对银行账户财务状况的理解，以及对已签发的汇票、本票是否可以承兑或担保的理解。

(二)所谓虚假记载，是指在汇票、本票上记载与真实情况不符的事项的行为，但票据签章除外。票据虚假记载一般从以下几点认定：一是票据上记载了与真实情况不符的票据项目； 第二，记载事项只能是票据上签字以外的记载事项。如果记载的是虚假的签章，则属于票据伪造； 第三，必须直接记录在票据的空白处。 第四，虚假记载必须以欺诈为目的。票据虚假记载与票据变更的区别在于，前者直接在票据上相关项目的空白处记载虚假项目，后者改变票据上现有记载项目的内容。在刑法中，签发汇票、本票时作虚假记载，也是票据持有人实施的票据欺诈。

票据的虚假记载只限于签发汇票、本票，不包括票据的背书、提示承兑、付款和保证。票据记载的事项在下列环节进行补充或者修改的，可能构成伪造、变造票据。